【giftee Box SELECTについて】
- ギフト券等は、メールにてギフトコードをお送りいたします。
- ラインナップの中から好きな商品と交換できる、giftee Box SELECT 【1500円分】を付与します。
- ラインナップおよび交換に必要なポイントは付与されたgiftee Box SELECTにより異なり、変更になる場合がございます。
- またgiftee Box SELECT内のポイント交換レートは商品により異なります。記載された必要ポイント数をよくご確認の上、商品と交換ください。
あなた専属のプランナーが、お客さまの人生設計に沿った”お金のプランニング”を作成します。「保険相談って、実際どんなことを相談できるの？」と気になる方にも具体的なご相談事例をご紹介します。
人生の様々な分岐点において、浮かんでくるのはお金の悩み。
相談相手には、総合的なお金の知識が豊富なプロのFPが最適です。
- 保険プランのご相談
- 家計の見直し
- 将来のキャッシュフロー診断
- 子どもの教育資金
- 資産運用
- 住宅ローン
- 相続関連
- 夫婦の老後資金
より多くのお客様に親しんでいただけるよう、無料相談をご利用されたお客様全員に、下記商品をプレゼント中です。
ご相談事例の紹介
今回のご相談内容
- 月々の保険料をおさえたい
- 補償内容はできれば維持したい
固定費や生活費が家計を圧迫していてなかなか貯金ができない。
生活費を削ることはできるが、家族で外出したり、服や教育費をケチりたくはない。貯金をするためには、固定費を削るしかないと考え、月払いの保険料をおさえられないかと思った。
相談者の家計状況
出費は必要なものばかり。
ここで、月々の支払い保険料に
着目してみましょう。
それでは
保険を見直してみましょう
ポイント１
今の保険に
なぜ入ったか？確認
40代〜50代の方の多くが、職場に回ってくる保険の営業マンや、知人の保険営業マンから保険についての提案を受け、契約しています。
それ自体は悪いことではないのですが、同じような補償内容の商品と比較し、検討するケースは少ないです。
まずは、補償内容をできるだけキープしたまま、より月々の支払い保険料が安い保険商品がないかチェックしていきます。
今回のケースでは、お父さまとお母さまが加入している保険がまさにそのような契約になっていました。
そのため、まずはこれらの契約を見直します。
なるべく補償内容をキープしたまま、保険料をおさえられる商品へ切り替えたらどのようになるか、シミュレーションしてみましょう。
お父様の契約している保険
見直し前の保険は、死亡保障のついた保険と、がん保障のついた保険をそれぞれ別に契約していましたが、それらすべてがセットになった商品へ切り替えてみます。
入院時の保障は少し落ちてしまいましたが、それ以外の保障内容をほぼ変えずに、月払いの保険料を8,000円おさえることができました。
これだけでも、年間約10万円、貯金額増やすことができますね。
ポイント２
最も負担が大きい保険を
見直し
加入している保険のうち、もっとも負担が大きい契約を見直すことで、より大幅な家計の改善が見込めます。
今回のケースでは、保険の支出のうち約半分以上がお子様2人分の学資保険のものでした。そのため、この契約を見直すことで、よりインパクトの大きな家計の改善が見込めます。
契約している学資保険
15歳のお子さまの保険は、あと3年で満期となり、お金も必要になるのでそのまま据え置きにした方が良さそうです。
10歳のお子様の保険は、満期までの期間がまだ長いので、いま契約している学資保険を「払済保険」に切り替えてみます。
払済保険に切り替えることで、補償内容はそのままに、今までかけてきた分のお金は、満期になった時に戻ってきます。
切り替えた分は、終身保険を新たに契約することで、学資保険の代わりや老後の備えとして活用することができます。
CHECK!!
今回のケースの
まとめ
契約中の保険
ご提案のプラン
ご結婚や出産、お子様の進学など、人生のあらゆるタイミングで必要になってくるお金。
ご家庭それぞれの状況に応じて、必要なお金の準備は変わってきます。
ガーデンは、お客さまそれぞれの現状を把握し、今後のライフプランへの備えや将来のキャッシュ・フロー診断など、お金に関するあらゆるご相談にご対応できます。
ささいなことでも、お気軽にお問い合わせください。
より多くのお客様に親しんでいただけるよう、無料相談をご利用されたお客様全員に、下記商品をプレゼント中です。
運営会社の株式会社Global8が提携している保険代理店は、「複数」の保険会社を取り扱う保険代理店です。
複数の保険商品の中から、あなたのご家庭にピッタリの商品をご紹介することができます。
ご相談の流れ
STEP１
状況のヒアリング
お客さまのご家族構成や収入・支出といった基本的なことから、お子さまの教育方針、趣味や娯楽など、お客さまの生活スタイルやお考えをじっくり時間をかけてお伺いします。
STEP２
プランニング
お客さまのお悩みやご要望を解決するため、マネープランニング表を作成し、この先必要になるお金を”見える化”します。
将来に向けて改善点があれば、適切にアドバイスさせていただきます。
STEP３
ご提案
将来必要となるお金を貯蓄しつつ、予測されるリスクに対する保障となる保険や、現状入られている保険の切り替えプランをご提案します。
STEP４
貯蓄のアドバイス
家計管理や節約が苦手でなかなか貯蓄ができない、というお客さまもいらっしゃいます。
お金のプロによる家計の見直しや、効率的な貯蓄方法・資産形成のアドバイスなども可能です。
保険の無料相談サイト「ガーデン」は、おかげさまで１万人を超えるお客様から信頼され、選んでいただきました。お客様の笑顔が、私たちの最高のやりがいです。大切なお金のこと、ぜひガーデンにご相談ください。
よくあるご質問
相談したら加入しなければならないの？
いいえ、そのようなことはありません。相談の結果、保険の提案になり、その提案を気に入ればご契約いただくこともできますが、必ずしも保険に加入しなければならないということはありませんのでご安心ください。
また、保険検討時に無理な営業を行うこともございません。
相談の時に用意するものは？
今ご加入中の保険証券をご用意ください。保険証券がなくてもご相談いただけますが、ご用意いただいた方が、より正確でスピーディーにご相談いただけます。
保険相談は本当に無料なの？
相談はいつでも何度でも無料です。
喫茶店などで相談される場合は基本的にご自身の飲食代は負担して頂きますが、それ以外の相談料は無料です。
もちろん、相談したからといって必ずしも保険に加入する必要もありません。ご納得いただいた方のみご加入いただけます。
プレゼントはどうやったら貰えるの？
面談完了後、アンケートにご協力ください。送信後３週間程度でお手元に届きます。
相談にかかる時間と回数はどれくらい？
一回の面談で1時間から１時間３０分程度の時間がかかります。初回はお客様のご希望をお聞かせ頂きます。ご提案は2回目以降となりますのでご参照ください。
掛け金を安くしたい。
まずはどのような保障が必要なのかを一緒に考えます。その後、必要な保障について、できるだけ掛け金を安くする方法を考えます。もちろん、内容などによっては安くできないこともありますが、一度ご相談ください。
出産を機に保険の見直し
30代女性
結婚して子供が生まれたので保険の見直しが必要と思いガーデンさんにお願いしてみました。どんな人が来るのか不安でしたがお会いしてみると、とても気さくな女性の担当者さんですごく安心しました。
子供の学資保険を考えていたので出費が増えるな、と悩んでいたところを今入っている保険を見直したら保障はそのままで保険料が下がったのでその分を学資に充てることが出来ました。結局出費は増えずに貯金が出来るなんてすごいと思いました。どうもありがとうございました。
病気の後でも切り替えできた
50代女性
10年前に病気を患い、その前に加入していた保険を切り替えることは出来ないと諦めていました。
ですがその保険は10年ごとに更新されるタイプでしたので保険料も高くなり将来が心配でしたのでこちらのお話を一度聞いてみたく利用してみました。若い男性の方が担当して頂いたのですが礼儀も正しく、私にも分かりやすく説明をしてくれました。
私の病院にも付き添ってくれて先生に説明して頂き必要な書類を手続き頂きました。結果、テレビのCMで見た入りたい保険に切り替えることが出来ました。
息子と同じくらいの歳ですが今でも年賀状や定期的にご連絡頂きとても安心しています。
事業主として必要なプランに
40代男性
1年前に脱サラしてお店を開業しました。最初の頃は保険に入り余裕もなく、その場しのぎで何とか生活していました。
ようやくお店の売り上げも安定してきた頃ネットでこちらを見つけました。話だけでも聞いていようと軽い気持ちで予約したのを覚えています。同じ年代の担当者が来てくれて、個人事業主特有の環境について詳しく、病気や怪我で入院した時の給料保障などの提案をしてくれました。
また経費や控除で力バーできる保険の入り方なども教えてくれとても感謝しています。
知らないと損することが多いことに改めて気付かされました。
※個人の感想です。ご年齢、家族構成等によって個人差があります
※ご利用頂く前にご確認ください。
下記に該当する方は本サービスをご利用頂けませんのでご了承くださいませ。
- 未成年/学生/無職（主婦は除く）の方
- 弊社サービスを利用したことのある方(お申込みは一世帯一回までとなります)
- 生損保会社もしくは保険代理店にお勤めの方、生損保募集人登録のある方
- 申込者・配偶者以外のご相談で、相談対象となるご本人に同席いただけない方
- 玄関先や公園、フードコートなど相談が困難な場所で面談が行われた方
- 充分な面談時間を頂けなかった方
- 虚偽の記載や不備、いたずら、その他不正表記などがあることが分かった方
- 申込内容とご面談時の内容が大幅に異なる方
- 弊社と提携しております代理店と既にご相談されている場合、プランナーをご案内できないため当サービスをご利用いただけない場合がございます。
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